Los fondos de valor son fondos que siguen una estrategia de inversión de valor. Un Value Fund es una categoría separada definida por SEBI recientemente. Estos tipos de fondos invierten en acciones que están infravaloradas. La idea básica detrás de la inversión en acciones infravaloradas es que se espera que estas acciones generen mayores rendimientos en el futuro. Invertir en acciones infravaloradas o en fondos de valor es como seguir la regla de oro del mercado de valores: «Compre a la baja, venda a lo alto».
Los pasos seguidos para la inversión de valor se dan a continuación.
Encontrar acciones impopulares con un desempeño financiero sólido Estimar el valor intrínseco en función de las ganancias pasadas y el potencial de crecimiento futuro Invertir cuando la acción cotiza por debajo de su valor intrínseco
En resumen, el fondo de valor emplea el enfoque de análisis fundamental para la investigación y la inversión. Este tipo de fondos son adecuados para inversores a largo plazo de riesgo moderado.
Beneficios de los fondos de valor
Value Funds ofrece múltiples beneficios al inversor. A continuación se dan pocos beneficios del fondo de valor.
La inversión en valor está probada y es una de las estrategias de inversión en acciones más exitosas. Esta estrategia de inversión funciona en casi todas las condiciones del mercado. Los fondos de valor son para inversores que asumen un riesgo moderado. Ofrece un colchón y estabilidad a su cartera. El gestor de fondos de estos fondos compra acciones a bajo precio y luego las vende a un precio más alto. Esto significa que es probable que los inversores obtengan un mejor rendimiento invirtiendo en fondos de valor. Al invertir en fondos de valor, puede exponerse a selecciones de valor en diversas capitalizaciones de mercado, lo que le proporciona el beneficio de la diversificación.
Riesgos de los fondos de valor
En lo que respecta a la inversión en fondos de valor, es bastante beneficiosa. Sin embargo, existen pocos elementos de riesgo asociados con los fondos de valor. Debe considerar los siguientes riesgos al invertir en fondos de valor.
Gestionar un fondo de valor no es un juego de niños. El administrador del fondo juega un papel importante en el valor del fondo. La selección de la casa de fondos y el administrador de fondos equivocados resulta ser un asunto arriesgado. Los fondos de valor son propensos a la «trampa de valor». Esto significa que algunas de las acciones infravaloradas presentes en el fondo de valor pueden no apreciarse con respecto al valor actual. La inversión en valor implica el riesgo de que el mercado no reconozca el valor intrínseco de un valor durante mucho tiempo. Significa que los fondos de valor requieren mucho tiempo y paciencia.
Lea también: Top 20 mejores fondos mutuos SIP para invertir en India para 2018
¿Cómo identificar los fondos de inversión de mejor valor?
El método que he seguido para identificar los fondos de mejor valor para la inversión se muestra a continuación.
Estilo de inversión: fondo mutuo que sigue un concepto de inversión de valor y se clasifica como un fondo de valor. Historial de rendimiento del fondo: la comparación se realiza durante 5 años. Algunos fondos han tenido un rendimiento inferior al del último año, pero se han comportado bien en los últimos 5 a 10 años. Calificación del fondo: otro factor importante es la calificación del fondo. Los fondos de valor que tienen una buena calificación de CRISIL y de investigación de valor están preseleccionados. Gestor de fondos – Gestor de fondos Las habilidades y la experiencia es otro factor importante que se tiene en cuenta al seleccionar los fondos. Diversificación: la inversión del fondo en diversas capitalizaciones de mercado y la minimización del riesgo de diversificación es otro factor que se considera al identificar los fondos de mejor valor para la inversión.
Los 5 mejores fondos de mejor valor en India 2018-19
Fondo Invesco India Contra
Invesco India Contra Fund es un fondo de valor popular. El fondo Invesco India Contra está destinado al inversor de riesgo moderadamente alto. Este fondo está calificado con una calificación de cinco estrellas por valueresearchonline. Este fondo ofrece el beneficio de diversas capitalizaciones, ya que invierte en acciones de alta, mediana y pequeña capitalización. Está gestionado por un gestor de fondos experimentado. Este fondo tiene un historial de rentabilidad muy bueno. Este fondo ha obtenido una rentabilidad del 13,64% desde su lanzamiento (a octubre de 2018).
Lea también – Los 5 mejores fondos mutuos con ventajas equilibradas de mejor rendimiento 2018
Fondo de descubrimiento de valor prudencial de ICICI
ICICI Prudential Value Discovery Fund es el siguiente en la lista de los 5 mejores fondos de mejor valor. En los últimos años, se observó que este fondo no está funcionando bien, la calificación de fondo de este fondo también se redujo. Sin embargo, ahora parece que este fondo ha comenzado a funcionar bien. En los últimos cinco años, este fondo ha dado un rendimiento del 20,32% a los inversores.
Fondo de valor de HDFC Capital Builder
Fondo HDFC Capital Builder Value que invierte principalmente en acciones infravaloradas. Este fondo está calificado con una calificación de cuatro estrellas por valueresearchonline. Este fondo está gestionado por gestores de fondos experimentados. Este fondo ha dado un rendimiento del 17,88% a los inversores en los últimos 5 años.
Fondo Tata Equity PE
Tata Equity PE Fund invierte al menos el 70% de sus activos en empresas con un P / E más bajo que BSE Sensex. El 30% restante de sus activos se invierte en acciones bien investigadas. Este fondo ha arrojado una rentabilidad del 19% desde su lanzamiento. Sin embargo, este fondo no pudo tener un buen desempeño el año pasado. Este fondo ofrece un muy buen beneficio de diversificación a los inversores.
Fondo de valor de L&T India
L&T India Value Fund es el siguiente en la lista de fondos de mejor valor. Este fondo ofrece lo mejor de ambos mundos. Este fondo invierte en acciones infravaloradas del mercado indio e internacional. Es un fondo de alta calificación. Desafortunadamente, este fondo no ha tenido un buen desempeño en el último año. Sin embargo, a largo plazo, este fondo ha proporcionado una muy buena rentabilidad a los inversores.
A ti –
¿Invierte en Value Funds?
¿Cree que los fondos de valor ofrecerán mejores rendimientos en el futuro? Comparta su experiencia, comentario y consulta en la sección de comentarios que se proporciona a continuación.