Las empresas de tecnología financiera están facilitando más que nunca la planificación financiera, la inversión y la elaboración de presupuestos.
Es una señal de los tiempos y los millennials y Gen Z’ers parecen adoptar con entusiasmo la nueva tendencia en la que básicamente toda la administración de su dinero se puede hacer con su iPhone o dispositivo Android.
Las mejores aplicaciones de administración de dinero y aplicaciones de inversión en esta lista pueden ayudarlo a:
Realice un seguimiento de su patrimonio netoInvierta automáticamente con tarifas bajas Maximice los retornos de su cuenta de ahorros Revise sus puntajes de crédito gratuitos Reequilibre su cartera de inversiones Presupueste y gane dinero en efectivo fácilmente
Principales aplicaciones de administración de dinero
1. Wealthsimple Invest
La aplicación Wealthsimple es una de las aplicaciones de inversión mejor calificadas en App Store y Google Play Store.
Wealthsimple es el robo-advisor más popular de Canadá. Ofrecen a los inversores cotidianos una plataforma en la que puede invertir sus fondos en carteras personalizadas compuestas por ETF de bajo coste.
Disponible en: Web, iOS y Android Ubicación: Canadá, EE. UU. Y Reino Unido Enlace: Wealthsimple.com
Características adicionales: Los usuarios de Wealthsimple Invest obtienen asesoramiento financiero gratuito, tarifas de administración de bajo costo, funcionalidad de inversión de cambio de repuesto, reequilibrio automático de la cartera, reinversión automática de dividendos, acceso a ahorros de alto interés, protección de activos de inversión de hasta $ 1 millón y más.
Cuando se registra para obtener una cuenta aquí, recibe un bono en efectivo de $ 75 después de depositar al menos $ 500.
Lea mi revisión completa de Wealthsimple Invest.
2. Moka (anteriormente Mylo)
¿Vives de sueldo en sueldo y piensas que no tienes dinero para invertir? Piensa otra vez. La aplicación Moka (Mylo) redondea sus compras y guarda o invierte tu cambio de repuesto.
Así es como funciona:
Regístrese en Moka.Conecte sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito y débito y realice sus compras como de costumbre.Moka redondea sus gastos a los $ 1, $ 5 o $ 10 más cercanos según sus preferencias. ETF en una cuenta de inversión no registrada, TFSA o RRSP. Tarifa: Moka cuesta $ 3 por mes Disponible en: iOS y Android Ubicación: Canadá
Características adicionales: Moka ofrece reembolsos en efectivo, inversiones socialmente responsables y retiros sencillos.
Cuando te registras en Moka aquí, recibes un bono de bienvenida de $ 5.
Los residentes de EE. UU. Pueden usar aplicaciones de inversión de cambio de repuesto como Acorns y Digit.
3. EQ Bank
Nuestro favorito aplicación de ahorro es de EQ Bank. Sí, la interfaz de su aplicación es una belleza, pero nos encanta su tasa de ahorro aún más.
Los canadienses que busquen tasas de ahorro con intereses altos que se mantengan “altas” constantemente y que no sean promocionales encontrarán la aplicación EQ Bank de su agrado.
Sin cuotas mensuales. Sin saldo mínimo. Transacciones gratuitas ilimitadas. Tasas de interés altas. Depósitos de cheques móviles gratuitos.
Disponible en: iOS y Android Ubicación: Canadá Precio: FreeLink: EQ Bank (enlace de revisión)
Características adicionales: Transferencias electrónicas Interac gratuitas e ilimitadas. EQ Bank es una subsidiaria de Equitable Bank, lo que significa que sus depósitos están asegurados hasta $ 100,000 por categoría.
Únase a EQ Bank y obtenga una tasa de interés de ahorro no promocional del 1.25%.
4. Comercio Riqueza Simple
Los inversores que prefieran organizar sus propias carteras de inversión desde cero disfrutarían de la negociación de acciones sin comisiones potenciales de cartera que ofrece la aplicación Wealthsimple Trade.
Puede comprar y vender miles de acciones y ETF de EE. UU. Y Canadá sin necesidad de pagar comisiones.
Si ya tiene una cuenta de Wealthsimple Invest, puede usar sus credenciales existentes para iniciar sesión en Wealthsimple Trade.
Otras características de la aplicación: Invierta fácilmente en TFSA y cuentas no registradas; Protección CIPF hasta $ 1 millón; capacidades de seguimiento de existencias; negociación de acciones fraccionarias y negociación de acciones con tan solo $ 1.
Lea mi revisión completa de Wealthsimple Trade.
Regístrese en Wealthsimple Trade aquí y obtenga un bono en efectivo de $ 50.
Los residentes de EE. UU. Pueden consultar una de las mejores aplicaciones comerciales de la historia: Robinhood.
5. Questrade
Si está buscando la mejor aplicación comercial para que los canadienses comprar y vender acciones, ETF, bonos, fondos mutuos, opciones y otros valores de inversión, la aplicación móvil Questrade es el camino a seguir.
Questrade ofrece algunas de las comisiones comerciales más bajas de Canadá y ETF sin comisiones. La aplicación también tiene datos de mercado, listas de observación y capacidades de gráficos para el inversor autodirigido inteligente.
Disponible en: iOS, Android y Web Ubicación: Canadá y US Link: Questrade
Otras características: Questrade tiene un servicio de robo-asesor, Questwealth Portfolios, que ofrece inversiones automatizadas y carteras personalizadas a una tarifa baja.
Cuando abre una nueva cuenta aquí y la financia con al menos $ 1,000, recibe $ 50 en operaciones gratuitas.
Lea mi revisión completa de Questwealth.
Aplicaciones gratuitas de administración de dinero y finanzas personales
Aquí hay algunas otras aplicaciones gratuitas de administración de dinero para teléfonos inteligentes que debería considerar instalar para mejorar sus finanzas.
6. Pedir prestado
Borrowell es una aplicación de puntuación de crédito gratuita para canadienses. Atrás quedaron los días en que tenía que pagar $ 20 cada uno para acceder a sus puntajes de crédito.
La aplicación Borrowell proporciona a más de 1 millón de canadienses acceso a su puntaje de crédito Equifax gratuito y se actualiza todos los meses. Además, también obtiene su informe crediticio gratuito.
Utilizo la aplicación para controlar mi archivo de crédito en busca de errores o actividades fraudulentas.
Disponible en: IOS, Android y Web Ubicación: Canadá Precio: Gratis
Características adicionales: La aplicación también envía recomendaciones personalizadas para tarjetas de crédito, inversiones, tasas hipotecarias, seguros y más.
Obtenga su puntaje de crédito gratis aquí.
Lea mi comparación de Borrowell. Los residentes de los EE. UU. Pueden obtener su puntaje de crédito gratis de Credit Karma y Credit Sesame.
7. KOHO
KOHO es un Tarjeta Visa prepaga recargable y aplicación gratuita que ofrece una alta tasa de devolución de efectivo (hasta 2%) y capacidades de presupuestación.
Estas son algunas de las razones por las que uso la aplicación KOHO:
0.5% a 2% de reembolso en efectivo en todas las compras Sin cargos para una cuenta KOHO regular 1.20% de interés alto en todo su saldo cuando configura el depósito directo Plan de ahorro automático que incluye redondeo de su cambio adicional Asesoramiento financiero gratuito Acceso a cheque de pago anticipado Los fondos están asegurados por CDIC a $ 100,000 Cubierto bajo la política de Visa de Responsabilidad Cero Coincidencia de precios, Apple Pay y conocimientos de KOHO que clasifican el gasto en tiempo real Disponible en: iOS y Android Ubicación: Canadá Precio: Gratis
Enlace: KOHO (Use el código de promoción CASHBACK para obtener un bono de bienvenida de $ 20).
Lea la revisión completa de KOHO.
8. Pasivo
Passiv es gratis (o pagado) herramienta de reequilibrio de cartera. Elimina la molestia de reequilibrar manualmente su cartera de inversiones al automatizar el proceso.
Passiv mantiene su asignación objetivo, le envía notificaciones de efectivo y dividendos y habilita operaciones con un solo clic.
Una cuenta Passiv básica es gratuita, mientras que la versión Elite tiene una tarifa de $ 99. Si eres cliente de Questrade, ¡obtienes una membresía Elite gratis!
Disponible como: Aplicación web Precio: Membresía Elite gratuita para clientes de Questrade Enlace: Pasivo
Otras características: Puede utilizar Passiv para conectar sin problemas varias cuentas de corretaje.
Lea mi revisión detallada de Passiv.
9. Mogo
Mogo combina muchas cosas:
Puntajes de crédito gratuitosAplicación de comercio de criptomonedasTarjeta prepagaAcceso a préstamos personales y préstamos hipotecariosDisponible en: iOS y AndroidUbicación: CanadáPrecio: GratisEnlace: Mogo
La aplicación Mogo está bien calificada en App Store y Googe Play. Ofrece puntajes de crédito de Equifax mensuales gratuitos y aquellos interesados en Bitcoin encontrarán que su plataforma es fácil de usar.
Lea mi revisión completa de Mogo.
Obtenga Mogo y su puntaje de crédito gratis.
10. Wealthica
Wealthica es el Versión canadiense de Personal Capital, la popular aplicación de gestión patrimonial de Estados Unidos.
La aplicación se sincroniza con más de 140 instituciones financieras canadienses para que pueda realizar un seguimiento de todas sus inversiones, cuentas bancarias y otros activos financieros en un solo lugar.
Si le resulta difícil mantenerse al tanto de sus cuentas de inversión, Wealthica le facilitará la vida.
Disponible en: iOS y Android Ubicación: Canadá Precio: Gratis (versión premium disponible) Enlace: Regístrese en Wealthica
11. Credit Karma
Credit Karma es otra aplicación para puntajes de crédito gratuitos. Está disponible en Canadá y Estados Unidos.
Le proporcionan un informe y un puntaje crediticio de TransUnion que se actualiza cada semana.
Disponible en: iOS, Android y Web Ubicación: Canadá y EE. UU. Precio: Gratis
Lea mi revisión completa de Credit Karma.
12. Menta
Si necesitas un aplicación de seguimiento de gastos personales para estar al tanto de sus facturas / presupuesto y para mejorar sus finanzas, pruebe Mint.
Esta aplicación gratuita facilita el proceso de elaboración del presupuesto y le enviará alertas para que no se pierda el pago de una factura.
Conecte fácilmente sus cuentas bancarias a la aplicación y vea todas sus transacciones y su patrimonio neto en un solo lugar.
Disponible en: iOS y Android Ubicación: Canadá y EE. UU. Precio: FreeLink: Mint.com
Aquí hay una lista de otras aplicaciones de presupuestación gratuitas.
13. Mandarina
Tangerine Bank ofrece una de las mejores cuentas de cheques sin cargo en Canadá.
La aplicación Tangerine Bank es fácil de usar y puede usarla para todas sus necesidades bancarias básicas: cheques sin cargo, ahorros, inversiones, tarjetas de crédito, hipotecas y más.
Disponible en: iOS y Android Ubicación: Canadá Precio: Gratis
Otras características: Tangerine ofrece acceso gratuito a más de 3,500 cajeros automáticos en Canadá y varios miles en todo el mundo, paga intereses sobre el saldo de su cuenta corriente, gana hasta un 2% de reembolso en efectivo con la tarjeta de crédito Tangerine Money-Back Credit gratuita y planes de ahorro automático.
Sus fondos están protegidos a través de la Corporación Canadiense de Seguros de Depósitos (CDIC) por hasta $ 100,000.
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Si está buscando intercambiar criptomonedas en Canadá, la aplicación Wealthsimple Crypto es una de las mejores en Canadá para principiantes.
Su interfaz es fácil de entender y puede usarla para comprar y vender Bitcoin y Ethereum. Es operado por uno de los administradores de patrimonio en línea más grandes de Canadá, Wealthsimple.
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