Millennial Money Note: Como parte de este blog, estoy interesado tanto en compartir mis experiencias como en estudiar cómo los Millennials usan y piensan sobre el dinero. Se cree que los millennials son la generación más estudiada de la historia (gracias a las encuestas digitales) y existe un creciente cuerpo de investigación sobre los problemas del dinero de los millennials. He pasado mucho tiempo leyendo estos informes para encontrar los mejores. Ciertamente, hay tendencias comunes en estos informes: como Millennials, somos claramente optimistas y oportunistas cuando se trata de dinero.
Para obtener más información sobre The Millennial Generation, consulte algunas de las investigaciones más recientes sobre los comportamientos, las actitudes, los patrones de compra y la genialidad general de nuestra generación. Existe una increíble riqueza de datos que pone en perspectiva la singularidad de nuestra generación y cada día se publican más. Si eres un investigador o un estudiante universitario que escribe un artículo sobre los Millennials, espero que este sea el tesoro de los informes de investigación de los Millennials que estabas buscando. ¡Puedes agradecerme en los comentarios!
Trabajaré para actualizar esto con frecuencia cuando encuentre nuevos informes que valga la pena compartir. No dude en enviarme un enlace a cualquier investigación que crea que debería aparecer aquí a través de la página de contacto. Todos los informes se enumeran en orden cronológico inverso, con el más reciente en la parte superior. Para mantenerse actualizado sobre la nueva investigación de Millennial, siga a @millennialmoney en Twitter, donde comparto nuevos informes, datos e investigaciones con frecuencia.
Informes de investigación sobre el dinero milenario
Bank of America / USA TODAY Informe Milenial sobre mejores hábitos monetarios, Bank of America (otoño de 2015). Esta es la tercera entrega del informe Millennial Money de Bank of America (el último se publicó a principios de esta primavera. Aquí hay algunos hallazgos positivos sobre los hábitos monetarios de los Millennials, incluido que el 84% se siente «algo» o «muy confiado» en administrar sus propias finanzas personales, pero el 43% todavía siente que no está poniendo suficiente dinero en ahorros. Los datos de este informe comparan las respuestas de la encuesta con el informe publicado hace un año y la mayoría de los resultados revelan que, en general, los Millennials están administrando sus dinero de manera más efectiva que el año pasado, pero en general la mayoría de los Millennials siguen estando estresados por sus finanzas. [Download PDF]
The Auto Savings Generation: Steering Millennials to Better Retirement Outcomes, Vanguard Research (octubre de 2015). Debido al aumento de la inscripción automática en los planes 401K, la mayoría de los Millennials que tienen acceso a un plan 401K ahora están ahorrando para la jubilación. La mayoría de los millennials están invirtiendo directamente en fondos de jubilación con fecha objetivo que tienen una alta exposición a la renta variable debido al largo horizonte de jubilación, por lo que, a pesar de haber crecido durante dos mercados bajistas, los millennials todavía están invirtiendo y creen en la inversión en acciones. Desafortunadamente, la mayoría de los Millennials todavía no están ahorrando lo suficiente (por lo general, solo entre el 4,8 y el 5% de su salario se destina a un 401k). [Download PDF]
Now Streaming: The Millennial Journey from Saving to Retirement, JP Morgan Chase. (Septiembre de 2015). Este informe es excepcional y uno de los mejores que hemos visto sobre los problemas de dinero de los millennials, incluido el ahorro, la inversión y la espera de ciertos hitos de la vida, como casarse y tener hijos. Toda la investigación también está respaldada por ejemplos prácticos de cómo los Millennials piensan sobre el dinero y el clima financiero actual que está influyendo en las actitudes y opiniones de los Millennials. Este no es solo un informe, también es un plan que los Millennials pueden usar para construir una estrategia de creación de riqueza. JP Morgan Chase ha empaquetado este informe con resultados de una encuesta sobre Millennials y también una serie de pautas de ahorro y recomendaciones de inversión. Cita clave sobre cómo los millennials pueden generar riqueza: “Comienza con un plan para poner del 4% al 9% de los ingresos antes de impuestos en cuentas de jubilación cada año, a partir de los 25 años. Para los millennials adinerados, el rango sería del 9% al 14 %; y para los millennials de alto patrimonio neto, 14% -18% «. [Download PDF]
Estudio de gastos y ahorros para la jubilación – T. Rowe Price (junio de 2015). En este informe integral, T. Rowe Price encuestó a 401.000 usuarios sobre sus actitudes y comportamientos con el dinero. La encuesta que incluyó a 1,505 Millennials reveló noticias generalmente positivas: el 75% de los Millennials hace un seguimiento de sus gastos, el 67% se apega a un presupuesto y el 40% ha aumentado sus ahorros de 401k en los últimos 12 meses. Desafortunadamente, la encuesta también reveló que muy pocos Millennials están ahorrando el 15% recomendado de sus ingresos en su 401k, pero esto probablemente aumentará a medida que los salarios de los Millennials aumenten con el tiempo. Otro dato interesante: el 11% de los Millennials ha utilizado robo-advisors como Betterment. Para leer más sobre los resultados de Millennial de esta encuesta, lea el resumen aquí. [Download PDF]
Mitos, exageraciones y verdades incómodas: la verdadera historia detrás de los Millennials en el lugar de trabajo, IBM Institute for Business Value. (2015). Esta es una lectura obligada para cualquier empresa que emplee a grandes grupos de Millennials. En este estudio de los Millennials en el lugar de trabajo, IBM desacredita los “5 mitos” sobre los Millennials y determina que, en muchos sentidos, los Millennials se parecen mucho a los miembros de otras generaciones. La encuesta compara las respuestas de los Millennials con las de los miembros de la Generación X y los Baby Boomers y destaca algunos puntos clave para mejorar las formas de interactuar con los Millennials en el lugar de trabajo. [Download PDF]
La encuesta Millennial de Deloitte 2015, Deloitte (2015). Hay una cantidad increíble de información en este Resumen ejecutivo de 25 páginas de la cuarta encuesta anual de Deloitte Millennial, que se basa en una encuesta de 7,800 Millennials en 29 países. Si bien la presentación de los datos en este informe es un poco confusa, hay un análisis interesante de cómo los Millennials difieren en sus actitudes en todo el mundo. La mayoría de los informes de Millennial solo se enfocan en los Estados Unidos, por lo que este es un ángulo único en el informe de Deloitte. [Download PDF]
Bank of America / USA TODAY Informe Milenial sobre mejores hábitos monetarios, Bank of America (primavera de 2015). Durante los últimos años, Bank of America se ha asociado con Khan Academy para ofrecer lecciones y consejos sobre finanzas personales. En este informe, Bank of America analiza no solo los hábitos monetarios de los Millennials, sino también sus padres y presenta sus hallazgos a través de infografías accesibles. La mayor parte del informe se centra en cómo los Millennials y otras generaciones están enseñando a sus hijos sobre el dinero, pero las secciones que nos parecieron más interesantes fueron sobre para qué están ahorrando los Millennials, y la respuesta más frecuente fue que el 64% de los Millennials están ahorrando primero para un fondo / colchón de emergencia: más del 42% que declaró que estaba ahorrando para la jubilación. [Download PDF]
Informe sobre el impacto del milenio 2015: causa, influencia y la fuerza laboral de la próxima generación, investigación de Achieve y The Case Foundation (2015). Este informe destaca cómo los Millennials están remodelando la fuerza laboral y su participación en causas benéficas. Este estudio anual de The Case Foundation se centra en cómo los trabajadores millennials están retribuyendo y destaca un aumento continuo en el trabajo caritativo alineado con el lugar de trabajo. Los proyectos de servicio comunitario van en aumento en la mayoría de las empresas y están impulsados por el deseo de los Millennials de retribuir y marcar la diferencia. [Download PDF]
Una nueva perspectiva sobre los millennials: segmentación de una generación de conocimientos prácticos para empresas de bienes de consumo y minoristas, Foro de diseño de Interbrand, patrocinado por Oracle (enero de 2015). Este informe examina los patrones de compra, los comportamientos y las actitudes cambiantes de los Millennials. Cita clave: “Accenture estima que los Millennials tienen más de $ 600 mil millones en poder adquisitivo. Con este tipo de poder adquisitivo, la generación se está convirtiendo rápidamente en el centro de atención de cada vez más minoristas «. [Download PDF]
15 Economic Facts About Millennials, The Council of Economic Advisers, Oficina Ejecutiva del Presidente de los Estados Unidos (octubre de 2014). Este extenso informe de la Casa Blanca examina cómo los Millennials están viviendo sus vidas y el impacto que tendrán en la economía estadounidense en las próximas décadas. [Download PDF]
Los millennials llegan a la mayoría de edad: informe técnico de Experian Marketing Services (junio de 2014). Este informe analiza las formas en que los Millennials piensan sobre su estilo de vida, valores, motivaciones y dinero. Punto de datos clave: «El ingreso de ingresos individuales de un Millennial empleado típico es de $ 34,100 al año». [Download PDF]
US News Market Insights Millennial Report 2014, US News & World Report. (Mayo de 2014). Este es un excelente manual de fácil lectura sobre los Millennials e incluye una serie de infografías informativas e intuitivas que destacan cómo se sienten los Millennials con respecto al dinero y sus finanzas personales. Punto de datos clave: «El 72% de los encuestados confiaban en que podrán ahorrar lo suficiente para permitirse el estilo de vida que desean». [Download PDF]
The Fidelity Investments Millennial Money Study: Facts, Figures and Findings, Fidelity Investments (abril de 2014). Este informe es una recopilación de datos de una encuesta de millennials de 30 años utilizada para medir sus actitudes hacia el dinero, la riqueza de sus padres y la jubilación. Datos clave: «Los tres principales problemas que los millennials están tratando de abordar incluyen: acumular más ahorros para la jubilación (52%), saldar las deudas de las tarjetas de crédito (41%) y pagar los préstamos estudiantiles (28%)». [Download PDF]
La capacidad financiera de los adultos jóvenes: una visión generacional, Perspectivas de la capacidad financiera de la Fundación FINRA (marzo de 2014). Este informe analiza los bajos niveles de educación financiera en la diversa población de Millennials y las diferencias entre Millennials más jóvenes y mayores. Solo el 20% de los Millennials pudo responder preguntas básicas de educación financiera. [Download PDF
College-Educated Millennials: An Overview of Their Personal Finances, TIAA-CREF Institute, Global Financial Literacy Excellence Center (February 2014) This exceptional and comprehensive report looks at “key factors associated with Millennials’ personal finances and identifies critical issues for the financial future of the Gen Y population.” Key data point: “69 percent of college-educated Gen-Yers have some form of retirement plan—employment based, not employment based, or both.” [Download PDF]
Cómo los millennials están cambiando el rostro del marketing para siempre, The Boston Consulting Group (2014). Este informe analiza las actitudes cambiantes de los Millennials y cómo las empresas pueden comercializar mejor a esta población generacional masiva que tendrá un impacto en el futuro de la economía de EE. UU. Cita clave: “Los millennials esperan una relación mutua y bidireccional con las empresas y sus marcas. A esto lo llamamos el principio de reciprocidad «. [Download PDF]
Millennials estadounidenses: descifrando la generación Enigma, Service Management Group, The Boston Consulting Group, Barkley (2011). Este extenso informe analiza una cohorte mayor de Millennials que nacieron entre las edades de 1980 y 1995. Incluye un análisis de una amplia gama de temas, entre los que se incluye, en particular, una discusión sobre cómo los Millennials ahora buscan una gama más amplia de experiencias de vida. que las generaciones anteriores. Es bien sabido que los Millennials gastan dinero con más frecuencia en experiencias que en posesiones materiales y este informe analiza este nuevo fenómeno de “experiencia”.
Millennials A Portrait of Generation Next: Confident, Connected, Open to Change, Pew Research Center (febrero de 2010). A pesar de que este informe tiene ya algunos años, todavía presenta una mirada completa y valiosa a la Generación Millennial. Es un informe masivo de 149 páginas e incluye una cantidad infinita de datos sobre cómo los Millennials interactúan con la tecnología, la religión, el trabajo, la educación, las redes sociales y la política. Este es un gran punto de partida para aprender sobre algunos de los atributos únicos de los Millennials, incluida nuestra amplia diversidad, pero visiones comunes del mundo. [Download PDF]
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