Cómo completar un formulario W-4 para 2021

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Descargo de responsabilidad: esto no es un asesoramiento fiscal o financiero. Esto simplemente tiene la intención de ayudarlo a completar un formulario. Busque la ayuda de un asesor fiscal profesional cuando complete su propio formulario W-4 o cualquier otro formulario fiscal.

¿Comenzar un nuevo trabajo? ¿Tener un hijo? Es probable que se le solicite que complete un nuevo formulario W-4 al comenzar el nuevo año, o incluso en cualquier momento durante el año.

Este es el formulario estándar que utilizan los empleadores para obtener la información necesaria para informar sus ingresos al gobierno y, desafortunadamente, también para deducir sus impuestos y los impuestos del Seguro Social / Medicare (“FICA”). Pero a diferencia de la mayoría de los formularios de impuestos, completar un W4 no es tan difícil. Es un formulario simple de una página con campos limitados y la mayoría puede hacerlo por su cuenta sin la ayuda de un profesional de impuestos.

Sin embargo, el formulario le da un poco de control sobre cómo se recaudan sus impuestos, por lo que un poco de orientación no está de más. Y es por eso que, en este artículo, le mostraremos instrucciones paso a paso sobre cómo completar un Formulario W-4 para 2021.

A continuación, dividiremos el proceso en secciones. Cada sección le muestra los conceptos básicos de cómo completar el formulario de impuestos y asegurarse de que se le retire la cantidad adecuada de dinero de su cheque de pago ganado con esfuerzo cada mes.

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Conceptos básicos del W-4

Como se mencionó anteriormente, los formularios W-4 generalmente se recopilan cuando comienza un trabajo por primera vez o si necesita cambiar su estado civil para efectos de la declaración. Algunas cosas que afectan el estado civil para efectos de la declaración incluyen matrimonio, nuevos hijos u otros cambios importantes en la vida. Sin embargo, está legalmente autorizado a enviar un nuevo formulario fiscal W-4 cuando lo desee.

Los cambios en este formulario pueden reflejarse en su retención de impuestos, ya sea aumentándola o reduciéndola. Por otro lado, si no envía un formulario W-4 en primer lugar, tendrá una sorpresa el día de impuestos: es posible que deba pagar impuestos como una persona soltera con cero deducciones de retención de impuestos, la tasa impositiva más alta.

La buena noticia es que probablemente resultará en un gran reembolso de impuestos. Pero la mala noticia es que tendrá menos ingresos netos a lo largo del año de los que tendría si hubiera completado el Formulario W-4 con el estado civil y la cantidad de asignaciones correspondientes.

Tu jefe deber actualice su retención de impuestos para reflejar los cambios en su formulario W-4 dentro de los 30 días posteriores a su recepción, por lo que es posible que desee actualizar su formulario después de leer este artículo. Su empleador no está obligado a enviar el formulario al IRS, pero debe conservarlo durante un mínimo de cuatro años. Se utilizará para que se recauden los impuestos en consecuencia.

Piense en el formulario W-4 como una especie de hoja de trabajo. A medida que revisa la lista, básicamente está encontrando deducciones de impuestos para usted. Asegúrese de leer cada línea en su totalidad y considerar para qué deducciones es elegible.

Cuando se completa correctamente, se le descontará la cantidad correcta de impuestos de su cheque de pago. Esto también significa un reembolso de impuestos menor, pero no se preocupe, Ésto es una cosa buena. En lugar de darle al gobierno un préstamo gratuito, ahora puede tomar dinero que de otra manera estaría inmovilizado e invertirlo o pagar sus deudas. Bien, ¿verdad?

Entonces, sin más preámbulos, echemos un vistazo a cómo completar correctamente su formulario de impuestos W-4 para el año fiscal 2020.

Cómo completar su formulario de impuestos W-4 2021

Paso 1: Ingrese información personal

Antes de comenzar, obtenga una copia del impuesto W-4 del sitio web del IRS (se ha cambiado la URL); lo necesitará para, bueno, seguir la guía a continuación (o puede consultar la captura de pantalla anterior). Una vez que tenga una copia, comience a leer la guía. Desglosaremos el formulario línea por línea y discutiremos cómo minimizar los impuestos que se deducen de cada cheque de pago.

Comience por completar su información personal en el Paso 1, Líneas (a) a (c).

Paso 2: Trabajos múltiples o empleo de cónyuge

Deberá completar esta sección solo si tiene más de un trabajo o si su cónyuge también está empleado. Si ninguna de las situaciones se aplica, puede omitir este paso.

Pero si alguno de los dos aplica, deberá saltar a la página 3 del formulario W-4 y completar el Paso 2 (b) – Hoja de trabajo de varios trabajos. Sin embargo, tenga en cuenta que completar esta sección solo lo ayuda a estimar mejor su obligación tributaria como resultado de tener el segundo trabajo. Aún tendrá que completar un formulario W-4 por cada trabajo que usted o su cónyuge tengan.

Por el momento, supongamos que se aplica cualquiera de las situaciones: varios trabajos o su cónyuge trabaja.

La línea 1 de la hoja de trabajo de trabajos múltiples (Dos trabajos) se puede usar si tiene dos trabajos o si está casado y presenta una declaración conjunta, y su cónyuge también tiene un trabajo. En esta línea, consultará el siguiente programa de la página 4 que le proporcionará un valor para ingresar en esta línea que combina el trabajo que paga más alto y un trabajo que paga menos.

Supongamos que gana $ 100,000 por año y su cónyuge gana $ 50,000. Vaya a la tabla a continuación, en el lado izquierdo de la página, y busque $ 100,000 (que será el rango de $ 100,000 a $ 149,999). Luego vaya a las columnas de la derecha y busque $ 50,000 (que será el rango de $ 50,000 a $ 59,999).

(NOTA: Hay tablas separadas si es soltero o casado que presenta la declaración por separado o si es cabeza de familia).

Donde los dos se cruzan en el gráfico, el valor es $ 9,320. Esa es la cantidad que ingresará en el Paso (b) – Hoja de trabajo de trabajos múltiples, Línea 1.

Para simplificar las cosas, asumiremos que no tiene tres trabajos entre usted y su cónyuge. Podemos saltarnos la línea 2.

Salte a la línea 3 (todavía estamos en la hoja de trabajo de trabajos múltiples) e ingrese el número de períodos de pago del año para el trabajo mejor pagado. Asumiremos 26 períodos de pago.

En la línea 4, dividirá la cantidad de la línea 1 ($ 9,320) por la línea 3 (26 períodos de pago). El resultado neto será de $ 358. Ingresará esa cantidad en la Línea 4 de la hoja de trabajo, pero también en la Línea 4 (c) – Retención adicional, en la Página 1 del W-4.

Ahora que nos hemos ocupado del problema de los trabajos múltiples, volvamos a la página 1 del W4.

Paso 3: Reclamar dependientes

A diferencia del pasado, ya no existen exenciones personales que se apliquen a los miembros de su hogar, incluidos sus hijos. Pero si tiene dependientes, menores de 17 años al final del año u otros dependientes que califiquen, será elegible para el Crédito Tributario por Hijos o el Crédito por Otros Dependientes, que valen hasta $ 2,000 o $ 500 respectivamente, por dependiente.

Solo puede reclamar este crédito si sus ingresos son $ 200,000 o menos para solteros o $ 400,000 o menos para casados ​​que presentan una declaración conjunta.

Siguiendo con nuestro ejemplo, usted y su cónyuge tienen un ingreso combinado de $ 150,000. Si tiene dos hijos que serán menores de 17 años para fines de 2021, tendrá derecho a un crédito de $ 4,000 (2 X $ 2,000). Puede ingresar $ 4,000 en la página 1, línea 3.

Paso 4: Otros ajustes (opcional)

Como indica el título de este paso, completar esta sección es opcional. Pero como indica el Paso 4, se puede usar para cualquiera de las siguientes tres circunstancias:

Si desea que se le retengan los impuestos otros ingresos espera este año y no tendrá retención, ingrese la cantidad de otros ingresos aquí. Incluye intereses, dividendos e ingresos de jubilación, pero también puede usarlo para tener una retención adicional de una pequeña cantidad de ingresos de trabajo por cuenta propia o algo similar. Para nuestros propósitos, asumiremos que no hay ingresos adicionales.

Utilice esta línea si espera reclamar deducciones en exceso de la deducción estándary desea reducir su retención. Puede tomar esa determinación utilizando el Paso 4 (b) – Hoja de trabajo de deducciones que se muestra a continuación. Este cálculo puede ser un poco complicado si detallas las deducciones. Tendrá que hacer una estimación de sus deducciones detalladas de 2021 y luego restar la deducción estándar para su estado civil para efectos de la declaración. Además, puede ingresar una estimación de los intereses de préstamos estudiantiles, contribuciones deducibles de IRA y ciertos otros ajustes en la Línea 4 de la hoja de trabajo. Luego, sumará esos números y moverá el total a la línea 4 (b) de la página 1 del formulario W-4.

La línea 4 (c) es una línea general que le permite agregar cualquier retención adicional para cualquier otro propósito.

Para nuestro ejemplo, supongamos que detallará sus deducciones para 2021, con una cantidad esperada de $ 35,000. Eso dará como resultado que se ingresen $ 10,200 ($ 35,000 en deducciones detalladas, menos $ 24,800 por la deducción estándar) en la Línea 3 de la hoja de trabajo anterior. También asumiremos que tanto usted como su cónyuge realizarán contribuciones tradicionales de IRA por un total de $ 12,000.

La línea 5 de la hoja de trabajo mostrará $ 22,200, que también se ingresará en la página 1, línea 4 (b).

Con la información que hemos calculado en nuestro ejemplo continuo, la página 1 del formulario W-4 se verá así:

Línea 3 mostrará $ 4,000 para el Crédito Tributario por Hijos.
Línea 4 (b) mostrará $ 22,200 en deducciones (para deducciones detalladas en exceso de la deducción estándar, más contribuciones IRA).
Línea 4 (c) mostrará $ 358.

Paso 5: Firme y feche el formulario W-4

El paso final, el Paso 5, requerirá que firme y feche el formulario. Su empleador completará la información del empleador requerida al final del formulario.

Y eso es todo lo que necesitas hacer. Como puede ver, el formulario W-4 para 2021 se ve muy diferente al formulario de años anteriores. El objeto de las ediciones anteriores era determinar un cierto número de exenciones a reclamar – 0, 1, 2, 3, 4, etc. Ahora el objeto es llegar a un monto en dólares por el cual se ajustarán sus ingresos al calcular la retención necesaria. impuesto.

Recuerde, su empleador ya tiene la información de ingresos de su trabajo principal disponible para fines de cálculo. Con el W-4, realmente solo les está informando de cualquier ajuste que deba realizarse, lo que refleja ajustes al alza o a la baja en sus ingresos laborales.

Por último, le recomiendo que siempre pregunte a un profesional de impuestos si tiene preguntas sobre su formulario W-4 o cualquier otro documento fiscal. Una pequeña tarifa por adelantado es mejor que adeudar las tarifas del IRS o los impuestos atrasados ​​años en el futuro.

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