3 inversiones criptográficas de «puerta trasera» que no querrá perderse

Fuente: Getty Images

Un mes es toda una vida en criptografía. En abril, Los New York Times proclamó audazmente «ahora todos somos personas criptográficas» cuando el precio de bitcoin superó la marca de $ 60,000.

No se equivocaron: 2021 es el año en que las criptomonedas pasaron de ser una mera curiosidad en la mente de los inversionistas familiares a una clase de activos seria digna de ser incluida en la sección de negocios de los medios de noticias financieras con más historia.

(Dato curioso: un estudio reciente del New York Digital Investment Group descubrió que ¡46 millones de estadounidenses ahora poseen una cierta cantidad de bitcoins!)

Bueno, no todo ha ido al revés desde que NYT historia. De hecho, la mayoría de los inversores en criptomonedas han sufrido una fuerte liquidación desde que se imprimió ese artículo. En el momento de escribir este artículo, los tokens de criptomonedas serios bitcoin y Ethereum han bajado un 24% y un 21% respectivamente en el último mes, mientras que el «token meme» dogecoin ha caído un 28%.

Aunque las criptomonedas carecen de las métricas financieras asociadas con las acciones, existen bastantes razones fundamentales para la dura liquidación de las criptomonedas. En el último mes, la mayoría de las noticias sobre la adopción de las criptomonedas han sido decididamente negativas. Aquí hay solo algunos eventos de alto nivel en el espacio criptográfico solo en las últimas semanas:

CNBC y otros medios han informado de un apalancamiento agresivo de la criptomoneda, hasta proporciones de 100 a 1. Los organismos reguladores tanto de China como de los Estados Unidos han comenzado a examinar con más fuerza la regulación, incluidas las prohibiciones de la minería, las limitaciones a la aceptación y / o más divulgación de las transacciones. bitcoin. Este fue un duro recordatorio de que el caso de uso actual de las criptomonedas es a menudo para transacciones ilegales y nefastas.

Como resultado de estos titulares bajistas, muchos inversores recientes en criptomonedas están preocupados por la clase de activos en el futuro. Si bien las liquidaciones pueden ser difíciles de soportar, esa es una parte natural de invertir en una clase de activos especulativos como la criptomoneda.

A corto plazo, los inversores deben esperar una volatilidad continua a medida que las filas de nuevos inversores se mueven hacia las criptomonedas. Como todas las inversiones, es importante tener un enfoque a largo plazo: a pesar del retroceso de 1 mes, bitcoin, Ethereum y Dogecoin aumentaron un 320%, 1180% y 14,540% durante el último año.

Aquí en Millennial Money, somos optimistas a largo plazo sobre las criptomonedas con tecnologías blockchain bien desarrolladas como bitcoin y Ethereum, pero entendemos que muchos inversores buscan formas de menor volatilidad para aprovechar la adopción y el crecimiento de las criptomonedas.

A continuación, destacamos tres acciones que tienen una exposición significativa al crecimiento de las criptomonedas. sin necesidad de comprar los activos subyacentes. Esta podría ser una forma particularmente convincente de invertir en la clase de activos si es un inversor más reacio al riesgo.

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Cuadrado

Cuadrado (NYSE: SQ)

Capitalización de mercado: $ 101 mil millones
Crecimiento de ingresos: 44%, ex-bitcoin

Si pudiera elegir entre:

Una empresa líder en criptomonedas cuyos ingresos en el espacio crecieron once veces durante el año pasado. Un «banco digital» con una aplicación líder que aumenta sus beneficios al 171% anual. O un fuerte «juego de reapertura» sobre 330 millones de estadounidenses que volverán a la vida normal este verano …

… ¿cuál elegirías?

Bueno, nuestro stock de la semana significa que no tienes que elegir ¡porque Square son las tres cosas envueltas en una!

¿Por qué Square está en una posición tan excelente en tantos mercados?

Por un lado, está por delante de los bancos tradicionales en cripto. Los bancos arrastraron los pies sobre las criptomonedas, temerosos de su naturaleza descentralizada. Square, por otro lado, fue uno de los primeros en adoptar criptomonedas e introdujo la capacidad de comprar y vender bitcoins en 2018 a través de su red financiera peer-to-peer, Cash App.

Square es un verdadero creyente en las criptomonedas, incluso comprando $ 200 millones en bitcoins para su propio balance. En abril, Square creó el Crypto Council for Innovation con Coinbase y Fidelity con el objetivo de presionar a los reguladores sobre asuntos relacionados con las criptomonedas. Las acciones de Square tuvieron una carrera increíble en 2020, y las acciones avanzaron un 250% más en los desarrollos criptográficos alcistas.

Pero aquí está la cuestión: es posible que las criptomonedas no sean el mayor catalizador de Square en 2021.

En cambio, las acciones de Square podrían estar lideradas por otro tema de 2021: la reapertura posterior a la pandemia.

El año pasado fue difícil para la empresa, ya que los ingresos anuales aumentaron un 17% (excluidas las compras relacionadas con bitcoin), una tasa que aunque multa, está significativamente por debajo del potencial a largo plazo de Square.

¿La razón de la «depresión» del año pasado? 2020 fue particularmente difícil para el ecosistema de vendedores de Square (piense en los comerciantes que usan sus lectores de tarjetas blancas de marca registrada). Muchos de los comerciantes de Square son pequeñas empresas con operaciones en las instalaciones, exactamente el tipo de negocios que se vieron afectados de manera desproporcionada por COVID-19.

Por ejemplo, durante ese período, las transacciones de «tarjeta presente» de Square cayeron un 4%. Sin embargo, la empresa trabajó con muchos de estos proveedores para establecer una presencia en línea, aumentando las transacciones de «tarjeta no presente» en un 26%.

Como resultado, el año pasado la compañía generó $ 1.51 mil millones en ganancias brutas de su ecosistema de vendedores, un aumento del 8% con respecto al año anterior. Si bien es impresionante, ciertamente fue más bajo de lo que hubiera sido sin la pandemia.

Súmelos, y el año pasado fue un escenario extraño en el que los ingresos se vieron afectados negativamente por la pandemia pero positivamente afectados por bitcoin. Este año es probable que se produzca una reversión: el ecosistema de vendedores de Square debería regresar de manera importante durante la reapertura, mientras que bitcoin será un impulso menor a la línea superior. Las acciones de Square no necesitan criptomonedas para explotar más alto, pero es una buena opción tener.

PayPal

Paypal (Nasdaq: PYPL)

Capitalización de mercado: $ 304 mil millones
Crecimiento de ingresos: 31%

A estas alturas probablemente esté viendo un tema: nuestra mejor manera de aprovechar el crecimiento en la aceptación de las criptomonedas es invirtiendo en empresas bien ubicadas para ayudar a construir el ecosistema transaccional de criptomonedas. En este momento, los proveedores de pagos de tecnología financiera se encuentran entre las mejores formas de recoger y palear para beneficiarse con niveles de volatilidad significativamente más bajos.

Y cuando está pensando en proveedores de pagos digitales, no se vuelve más grande ni más establecido que PayPal. Fundado por un consorcio de cripto acólitos actuales, incluidos Elon Musk de Tesla y el capitalista de riesgo Peter Thiel, PayPal probablemente ha crecido más allá de sus aspiraciones más locas. Además de la mayor demanda de transferencias digitales a través de su producto original, las acciones de PayPal se han visto impulsadas por su historial de adquisiciones exitosas de fintech, que van desde Venmo hasta Xoom.

Aunque fue más tarde para la parte criptográfica que Square, PayPal podría tener una propuesta de valor criptográfico general más sólida. En octubre, PayPal anunció que permitiría a su enorme base de usuarios de 400 millones comprar, almacenar y vender bitcoins junto con otras criptomonedas. A diferencia de Square, que ha apostado por bitcoin, PayPal permite a los usuarios comprar otros tokens: Ethereum, bitcoin cash y litecoin.

Además de permitir una mayor diversificación, PayPal está a la vanguardia en el fomento de la adopción transaccional al lanzar «Checkout with Crypto». Esto permite a los usuarios de PayPal realizar transacciones en cripto en millones de sitios comerciales. Los fanáticos de las criptomonedas no estaban inicialmente enamorados del hecho de que este proceso de pago convierte las criptomonedas en fiat antes de la transacción, pero al hacerlo, es probable que PayPal acelere la adopción y aceptación entre los comerciantes.

Si bien las criptomonedas son una buena opción para el crecimiento de PayPal, no es necesario que la empresa continúe recompensando a los inversores. En el primer trimestre, los ingresos de PayPal aumentaron un 31% gracias al volumen total de pagos (transacciones totales procesadas en su plataforma), que se dispararon en un 46% (sin moneda) durante el período del año anterior.

El mundo sigue alejándose del efectivo y empresas como PayPal liderarán el camino a seguir. Considere las criptomonedas como un controlador más para PayPal.

Coinbase

Coinbase (Nasdaq: COIN)

Capitalización de mercado: $ 64 mil millones
Crecimiento de ingresos: 845%

Es cierto que Coinbase es la acción más atada al precio de las criptomonedas por dos razones. Primero, a medida que aumentan los precios de las criptomonedas, la compañía experimenta un aumento de nuevos usuarios en busca de ganancias. Además, la empresa utiliza precios de porcentaje de transacción, lo que significa que la empresa registra más ingresos por transacción cuando los precios de las criptomonedas son más altos, al igual que los agentes inmobiliarios cobran más comisiones por las viviendas de mayor precio.

No busque más allá de los resultados del primer trimestre de Coinbase. La compañía informó un crecimiento de ingresos alucinante del 844% durante el período del año anterior, de $ 190.6 millones a $ 1.8 mil millones, a medida que aumentaba el precio de las criptomonedas. Si bien ese fue un aumento extremo, la compañía está bien situada para un crecimiento significativo, ya que los analistas esperan que la compañía informe que los ingresos de todo el año aumenten un 400% en 2021.

Pero a Coinbase le irá bien cuando bajen los precios de las criptomonedas. Al final, Coinbase es una bolsa y (como las bolsas de valores) la volatilidad es el mayor impulsor de las transacciones. Aunque los precios pueden ser más bajos, las transacciones y el compromiso aumentarán.

Como ejemplo, el 19 de mayo, la venta masiva de bitcoin y Ethereum provocó un aumento en el tráfico que colapsó temporalmente el sitio web de Coinbase. Es cierto que Coinbase tendrá que asegurarse de que su infraestructura y confiabilidad estén a la altura de la tarea en futuros choques, pero los cambios de precio impulsan el compromiso.

Sin embargo, los esfuerzos más recientes de la compañía merecen más atención. Coinbase está trabajando para aumentar los ingresos fuera de las tarifas de transacción, principalmente liderando los esfuerzos para construir el ecosistema de criptomonedas.

En febrero, Coinbase compró la plataforma de infraestructura blockchain como servicio Bison Trails, y luego cambió el nombre del servicio Coinbase Cloud. Esta adquisición tiene como objetivo ayudar a las instituciones a integrar rápidamente la infraestructura de la cadena de bloques en sus operaciones, lo cual es importante porque son las instituciones las que impulsarán la futura adopción de criptomonedas.

Está bien establecido que blockchain y las criptomonedas se están convirtiendo en elementos imprescindibles para los comerciantes, pero cada vez más los gobiernos prestan mucha atención a la tecnología. De hecho, un informe emitido por (entonces) Bison Trails informó que el 80% de los bancos centrales están explorando las monedas digitales de los bancos centrales.

Ya sea que las criptomonedas continúen teniendo un desempeño inferior o mejoren, los 56 millones de usuarios de Coinbase y el volumen de operaciones de miles de millones de dólares seguirán siendo una fuerza formidable en las criptomonedas.

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Jamal Carnette, CFA no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool posee acciones y recomienda PayPal Holdings y Square. The Motley Fool recomienda las siguientes opciones: llamadas largas de enero de 2022 $ 75 en PayPal Holdings. Millennial Money es parte de la red The Motley Fool. Millennial Money tiene una política de divulgación.

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